Simulado 01 – CPA-20 – Gratuito

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Pergunta 1 / 60

10556 – A respeito do spread bancário, é correto afirmar:

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10558 – O compulsório é uma ferramenta utilizada pelo Banco Central como forma de reduzir o efeito multiplicador do crédito ou efeito de criação de moeda pelos bancos:

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10511 – É atribuição do Conselho Monetário Nacional:

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10510 – Entre os instrumentos de política monetária utilizados pelo Banco Central, destaca-se por ser o mais ágil entre todos os instrumentos:

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10571 – De acordo com a circular 3978 do BACEN, que trata de prevenção a lavagem de dinheiro, as instituições financeiras precisam estabelecer procedimentos que possibilitem conhecer seus clientes e:

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10167 – No processo de PLDFT, a avaliação interna de risco, permite que a instituição, depois de adotados procedimentos:

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10572 – A fim de prevenir a lavagem de dinheiro, de acordo com a circular 3978 do BACEN, as instituições devem adotar procedimentos de conheça seu cliente, esse procedimento deve:

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10846 – A Lei 13810/2019 incluiu em nosso marco regulatório a possibilidade de bloqueio temporário de bens por solicitação do Conselho de Segurança das Nações Unidas em caso de lavagem de dinheiro. Quando realizado o bloqueio temporário de bens com base nesta lei, os bens:

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10506 – As instituições financeiras devem manter registros de todas as operações realizadas, produtos e serviços contratados, inclusive saques, depósitos, aportes, pagamentos, recebimentos e transferências de recursos. Estes registros devem conter, no mínimo, as seguintes informações sobre cada operação: I. Tipo; II. Valor, quando aplicável; III. Data de realização; IV. Nome e número de inscrição no CPF ou no CNPJ do titular e do beneficiário da operação, no caso de pessoa residente ou sediada no País; V. Canal utilizado. Está correto o que se afirma em:

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10168 – No processo de PLDFT, as instituições devem ter um procedimento para conhecer seus parceiros. Com base neste procedimento, analise os itens abaixo: I. Obter informações sobre o terceiro contratado que permitam compreender a natureza de sua atividade e a sua reputação; II. Verificar se o terceiro contratado foi objeto de investigação ou de ação de autoridade supervisora relacionada com lavagem de dinheiro ou com financiamento do terrorismo; III. Exigir que o terceiro contratado adote um procedimento de controle interno para evitar a lavagem de dinheiro em sua estrutura. Está correto o que se afirma em:

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10845 – A Lei 9.613 sobre Combate e Prevenção à Lavagem de Dinheiro dispõe que estão sujeitos às obras da Lei, dentre outros: I. Instituições financeiras e bolsas de valores; II. Administradoras de cartões de créditos; III. Pessoas físicas que comercializem objetos de arte; IV. Companhias de Leasing de Factoring; V. Grandes importadores e atacadistas. É correto o que se afirma apenas em:

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10367 – Um investidor efetuou uma aplicação em títulos de renda fixa, que lhe proporcionou um rendimento de 3%. Nesse mesmo período, o IPCA registrou deflação de 2%. A taxa real de juros dessa aplicação foi:

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10520 – Aproveitando a moeda local valorizada, milhares de turistas brasileiros estão viajando ao exterior para fazer compras, pagando suas despesas com cartão de crédito internacional. Este movimento impacta a:

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10682 – O valor presente em um fluxo de pagamento é:

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10581 – O sistema de metas de inflação foi implementado em 1999 para dar ao mercado maior segurança sobre os rumos da economia. Nesse tipo de sistema, no Brasil, a meta de inflação é definida por quem:

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10582 – A taxa nominal de juros é:

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10699 – Os dois gráficos abaixo são representados por qual participante e qual opção respectivamente? 1. Titular Call 2. Titular Put 3. Lançador Call 4. Lançador Put

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10698 – Um investidor institucional ao efetuar uma operação de swap trocando a remuneração dos ativos de sua carteira de taxa pré-fixada para taxa pós-fixada tem como objetivo:

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10697 – A compra de uma opção de compra caracteriza estratégia de alavancagem, pois:

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10344 – Um determinado investidor comprou um título hoje, com 5% de taxa de juros pelo prazo de 2 anos. Para esse mesmo período o mercado estava estimando uma projeção de juros de 6%. Nesse caso, o investidor comprará esse título com:

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10007 – A bonificação em uma sociedade por ações ocorre mediante a incorporação de reservas e lucros sendo:

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10400 – Uma debênture foi emitida por uma empresa que tinha Rating de crédito CCC. Em uma repactuação da taxa de juros, em outro momento, essa empresa estava com a classificação CC. É de se esperar que:

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10868 – Um investidor recebe um prêmio de R$ 3,80 pela venda de uma opção de venda a descoberto com um preço de exercício de R$ 64,00. Se o preço da ação no vencimento é R$ 84.00, os ganhos ou perdas deste investidor na posição de opção é:

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10864 – Um investidor que deseja liquidar uma posição no mercado futuro de dólar deve:

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10863 – Um investidor que deseja proteger um passivo em dólar deverá:

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10876 – Um importador faz uma operação de hedge com SWAP. Qual será a posição assumida por esse importador?

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10875 – Os fundos de índice são atrelados a um determinado indicador de rentabilidade e possuem suas cotas negociadas na bolsa de valores. Qual o tamanho do lote padrão para negociação desses fundos?

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10874 – Um Título Público Federal (TPF) prefixado do tipo zero cupom tem seu valor de resgate de R$ 1.000,00 com vencimento em 2 anos. Pode-se afirmar que o valor presente desse título será:

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10882 – O responsável pelo recolhimento do IR e do come cotas em um fundo de renda fixa é, respectivamente:

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10881 – Seu cliente pede uma indicação para fundos de investimentos. Ele tem um horizonte de longo prazo e deseja correr riscos de títulos públicos e privados de renda fixa. Além disso não quer pagar come-cotas. Você indica:

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10880 – Um cliente possui os seguintes ativos na carteira: I – LCI; II – LCA; III – CRA; IV – Operação compromissada lastreada em debêntures, emitida em 2014. Em relação a proteção do FGC, os ativos que possuem esta garantia são:

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10883 – Em 2020 uma determinada companhia emitiu um título de dívida com juros de 7,5% ao ano. Nesse ano o seu rating de crédito era BBB. Agora, a mesma empresa decide fazer uma nova emissão para captar recursos, porém, o seu rating atual é AA. Nesse caso, é de se esperar que essa oferta seja:

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10472 – Em relação aos números mínimo e máximo de cotistas, um clube de investimento deve ter entre:

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10646 – Dos cotistas de fundo de renda variável, cobra-se o imposto de renda:

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10535 – É prerrogativa para convocação de uma Assembleia Geral Cotistas (AGC) em um fundo de investimento:

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10364 – Um investidor avesso ao risco, ao lhe ser recomendado um fundo referencia do DI, questionou a informação constante no regulamento de que o fundo utiliza instrumentos de derivativos. O gerente argumentou que a frase do Regulamento é padrão, exigência do código de autorregulação da ANBIMA, e que o fundo não apresenta risco, pois não utiliza instrumento de derivativos. O esclarecimento do gerente está:

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10170 – Nos fundos de investimento, a marcação dos títulos pré-fixados pela taxa nominal provoca:

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10700 – Quais das características abaixo pertencem ao Fundo de Índice (Exchange traded fund):

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10246 – Quais das características abaixo pertencem ao Fundo imobiliário:

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10679 – Um cliente pretende resgatar os recursos da previdência complementar que fez, hoje, daqui dois anos. Nesse caso será mais adequado utilizar a:

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10678 – A taxa de carregamento no VGBL pode incidir sobre o valor:

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10712 – Analise o histórico de rentabilidade abaixo de 2 fundos Referenciados DI (Rentabilidade expressa em % do CDI). Pode-se afirmar que:

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10711 – Um investidor possui o ativo X em sua carteira e quer comprar mais um ativo para diversificar a sua carteira e reduzir o seu risco. Qual ativo ele deveria escolher:

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10853 – O Sr. André contribui há 36 meses num plano PGBL com regime de tributação regressivo, sendo que o plano conta com um saldo de R$ 100.000,00. Qual o valor líquido a ser resgatado pela Sra. Patrícia, sua esposa e única beneficiária do plano, no caso de morte do Sr. André?

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10873 – Um investidor possui R$ 200 mil em um VGBL atrelado à renda fixa com tabela progressiva. Deseja fazer uma alteração e migrar para um VGBL com tabela regressiva, com alocação atrelada à renda variável. Nesse caso a migração:

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14176 – Willian Capriata aplicou recursos em um fundo com carência de 90 dias. Devido a um imprevisto, ele teve que resgatar os recursos decorridos 75 dias da aplicação. Assinale a alternativa correta em relação à tributação incidente:

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14175 – Um fundo de investimento apresenta um Var de 2% com grau de confiança de 99%. É correto afirmar que: I – a pior perda esperada em condições normais de mercado é de 2%; II – A ocorrência de perdas superiores a 2% é estimada em 1 a cada 100 dias; III – Não estão previstas perdas acima de 2%; IV – Fora do intervalo de confiança, não é possível determinar valores previstos de perda. É correto o que se afirma apenas em:

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14174 – Em relação ao desvio padrão, podemos afirmar que é uma medida de:

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14173 – O código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros destina-se às instituições que desempenham o exercício profissional de: I – Administração Fiduciária; II – Gestão de Recursos de Terceiros; III – Gestão de Patrimônio financeiro de veículos de investimento; IV – Consultoria de investimentos. Está correto o que se afirma em:

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14196 – Você trabalha em uma instituição financeira há mais de 12 anos e um colega seu está organizando o arquivo da agência e encontra documentos de uma conta encerrada há 6 anos. Ele pede uma orientação de como proceder para você. Você o aconselha a:

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14195 – Érica acabou de comprar um carro que foi vendido por Gabriel, que é dono de um estacionamento. O carro foi comprado por R$ 200 mil e foi pago em espécie. Gabriel então pega esse valor e deposita na sua conta. Pode-se afirmar que: I – o gerente do banco não pode aceitar o depósito; II – O gerente do banco deve avisar ao COAF; III – Érica está cometendo crime de lavagem de dinheiro. Está correto o que se afirma em:

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14194 – Samuel comprou debêntures de uma determinada empresa em 2022. Na data de emissão, a empresa estava classificada com rating AA. Após 3 anos, a empresa teve alterada a sua nota de crédito para AAA. Nesse caso, em uma possível nova emissão de debêntures, é de se esperar que:

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14193 – Juliana contratou uma previdência na Capriata Previdência com as seguintes características: – Renda por prazo certo por 200 meses; – Beneficiária: Larissa; – Imposto de renda: Progressiva. Após receber 150 meses desse benefício, Juliana acaba falecendo. Nesse caso:

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14192 – Karina é uma jovem investidora que está montando uma carteira de investimentos focada no médio prazo. Ao abrir seu homebroker, verifica que os ativos tiveram desvalorização de ontem para hoje e então decide estudar sobre como esses ativos são precificados. Ao ler o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas, ela verifica que “os ativos pertencentes à carteira dos veículos de investimentos devem ser precificados diariamente pelos seus respectivos ________”.

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14191 – Maria possui ações da empresa Capriata Petróleo S.A. e acabou de ver uma notícia na televisão que uma das plataformas da empresa está com derramamento de petróleo no mar. Esse tipo de incidente causa: I – Danos ao meio ambiente, mas não ocasiona prejuízo para a companhia; II – Danos ao meio ambiente, à população e também para a companhia; III – Danos ao meio ambiente e à imagem da companhia, porém, não afeta os investimentos da empresa. Está correto o que se afirma em:

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20168 – Nos termos da Circular BACEN n° 3.978/2020, as instituições devem manter registros específicos das operações de transferência de recursos. Nesse contexto, o sistema de registro deve permitir a identificação das emissões de cheque administrativo, de cheque ordem de pagamento, de ordem de pagamento, de documentos de crédito (DOC), de TED e de outros instrumentos de transferência de recursos, quando de valor superior a:

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10560 – As instituições financeiras têm a obrigação de comunicar a ocorrência de determinadas operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

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10559 – De acordo com as normas do BACEN e da CVM, considera-se um indício de crime de lavagem de dinheiro a realização de transações:

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10260 – Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo:

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10900 – Com exceção dos fundos destinados a investidores qualificados, a cobrança de taxa de performance é vedada nos fundos classificados como:

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