Simulado 01 – CPA-10 – Gratuito

Pergunta 1 / 32

10124 – É uma função do Banco Central do Brasil (BACEN):

Questão Comentada

Estabelecer diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia.

Realizar, através de operações de redesconto bancário, empréstimos de assistência à liquidez para as instituições financeiras.

Realizar, através do compulsório, a compra e a venda de título público federal como forma de controlar a liquidez do mercado.

Realizar, através do open market, a garantia da segurança mínima ao sistema bancário, elevando as reservas compulsórias, voluntárias e moeda corrente (reservas do banco).

10511 – É atribuição do Conselho Monetário Nacional:

Questão Comentada

Fiscalizar a oferta de fundos de investimento nas instituições financeiras.

Coordenar as políticas econômicas (monetária, creditícia e cambial) e a Dívida pública federal externa e Interna.

Autorizar a abertura de capital de uma empresa mediante oferta pública de suas ações no mercado.

Proteger os participantes do mercado de capitais.

10223 – Os bancos comerciais são autorizados a:

Questão Comentada

Estruturar operações de valores mobiliários.

Operar carteira de arrendamento mercantil.

Administrar recursos de terceiros.

Disponibilizar financiamentos a curto e médio prazos.

10570 – Quais são as premissas que um profissional deve analisar antes de oferecer um produto de investimento para o cliente?

Questão Comentada

Objetivo do investidor, horizonte de tempo e aversão a risco

Profissão, idade e conhecimento

Objetivo do investidor, profissão e idade

Horizonte de tempo, escolaridade e objetivo do investidor

10185 – O diretor de marketing de uma companhia listada na bolsa utilizou informações que ainda não foram divulgadas publicamente para operar e obter ganhos com as ações da empresa. Isto caracteriza:

Questão Comentada

Arbitragem.

Insider trading

Front running.

Não cumprimento do Chinese Wall

10177 – O COAF, Conselho de Controle de Atividade Financeiras: I – foi criado com a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber e examinar as ocorrências suspeitas do crime de lavagem de dinheiro. II – Deve coordenar e propor mecanismos de cooperação e troca de informações para agilizar as ações de combate ao crime de lavagem de dinheiro. III – será integrado por representantes das instituições financeiras, de reputação ilibada e reconhecida competência. IV – pode requerer as órgãos da administração pública as informações cadastrais, bancárias e financeiras dos envolvidos em atividades suspeitas. É correto o que se afirma apenas em:

Questão Comentada

I, II e III

I, II, III e IV

I, III e IV

I, II e IV

10483 – Segundo a circular 3978/20 do BACEN, que trata de Prevenção a Lavagem de Dinheiro, as instituições financeiras devem indicar formalmente ao Banco Central do Brasil diretor responsável pelo cumprimento das obrigações previstas na circular. Este diretor pode exercer outra atividade na instituição desde que:

Questão Comentada

o diretor não pode exercer outra função

O diretor delegue a equipe imediatamente subordinada as tarefas de PLDFT

Todos os processos de PLDFT tenham sido realizados no prazo

Não haja conflito de interesse no desempenho das atividades

10571 – De acordo com a circular 3978 do BACEN, que trata de prevenção a lavagem de dinheiro, as instituições financeiras precisam estabelecer procedimentos que possibilitem conhecer seus clientes e:

Questão Comentada

Seus clientes apenas.

Seus parceiros e seus funcionários

seus funcionários, apenas.

seus parceiros, apenas.

10167 – No processo de PLDFT, a avaliação interna de risco, permite que a instituição, depois de adotados procedimentos:

Questão Comentada

Classifique o potencial risco de seus clientes para informar ao COAF caso o cliente movimente mais de R$ 10.000,00 em espécie.

Classifique o potencial risco de seus clientes para recusar a abertura de conta de clientes que possam lavar dinheiro através do banco.

Classifique o potencial risco de seus clientes e utilize mecanismos simplificados para as situações de maior risco e a adoção de controles reforçados nas situações de menor risco.

Classifique o potencial risco de seus clientes e utilize mecanismos reforçados para as situações de maior e maior adoção de controles simplificados nas situações de menor risco.

10310 – Sobre o relatório de efetividade que deve ser elaborado pela instituição financeira no processo de PLDFT, deve constar em tal documento: I. Metodologia adotada na avaliação de efetividade; II. Os testes aplicados; III. A quantidade de cliente suspeitos de lavar dinheiro; IV. A qualificação dos avaliadores; V. As deficiências identificadas; Está correto o que se afirma em:

Questão Comentada

II, III, IV e V apenas.

I, II e IV, apenas.

I, II, IV e V, apenas.

I, II, III, IV e V.

10572 – A fim de prevenir a lavagem de dinheiro, de acordo com a circular 3978 do BACEN, as instituições devem adotar procedimentos de conheça seu cliente, esse procedimento deve:

Questão Comentada

Ser compatível com o tamanho e porte da instituição e priorizar clientes que movimentam muito dinheiro na conta.

Ser padronizado para que todos os clientes tenham o mesmo crivo de análise.

Ser compatível com o tamanho e porte da instituição e avaliação interna de risco.

Ser padronizado para todas as instituições financeiras de forma que todas as empresas tenham o mesmo processo.

10506 – As instituições financeiras devem manter registros de todas as operações realizadas, produtos e serviços contratados, inclusive saques, depósitos, aportes, pagamentos, recebimentos e transferências de recursos. Estes registros devem conter, no mínimo, as seguintes informações sobre cada operação: I. Tipo; II. Valor, quando aplicável; III. Data de realização; IV. Nome e número de inscrição no CPF ou no CNPJ do titular e do beneficiário da operação, no caso de pessoa residente ou sediada no País; V. Canal utilizado. Está correto o que se afirma em:

Questão Comentada

III e V

II, III, IV e V

I, II, III e IV

I, II, III, IV e V

10168 – No processo de PLDFT, as instituições devem ter um procedimento para conhecer seus parceiros. Com base neste procedimento, analise os itens abaixo: I. Obter informações sobre o terceiro contratado que permitam compreender a natureza de sua atividade e a sua reputação; II. Verificar se o terceiro contratado foi objeto de investigação ou de ação de autoridade supervisora relacionada com lavagem de dinheiro ou com financiamento do terrorismo; III. Exigir que o terceiro contratado adote um procedimento de controle interno para evitar a lavagem de dinheiro em sua estrutura. Está correto o que se afirma em:

Questão Comentada

I, apenas.

II e III, apenas.

I, II e III.

I e II, apenas.

10580 – A Taxa Selic Over expressa a:

Questão Comentada

a meta da taxa de juros básica da economia

Média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos federais.

Média ponderada das operações interfinanceiras, lastreadas em CDI.

Meta de inflação estabelecida para o ano.

10581 – O sistema de metas de inflação foi implementado em 1999 para dar ao mercado maior segurança sobre os rumos da economia. Nesse tipo de sistema, no Brasil, a meta de inflação é definida por quem:

Questão Comentada

CVM

BACEN

CMN

Ministro da Economia

10488 – Um aumento na SELIC tende a:

Questão Comentada

Aumentar o PIB projetado

Aumentar o IGP-M e diminuir o IPCA

Diminuir a PTAX

Aumentar a PTAX

10582 – A taxa nominal de juros é:

Questão Comentada

sempre menor que a taxa real

menor que a taxa real, se ocorrer inflação no período

maior que a taxa real, se ocorrer deflação no período

igual a taxa real, se não houver variação de preços

10599 – Ao oferecer título da dívida brasileira no exterior cuja liquidação se realizará em dólares norte-americanos, o gerente de investimentos deverá comunicar a seu cliente que o título:

Questão Comentada

Não possui risco soberano

Apresenta risco de crédito mitigado

Possui o risco soberano

Apresenta risco de crédito garantido pelo Tesouro Americano

10600 – Quanto maior a volatilidade de um investimento:

Questão Comentada

Maior será a rentabilidade esperada.

Menor o risco esperado

Menor será a rentabilidade esperada.

Maior o risco de liquidez desse ativo.

10348 – Um dos atrativos da diversificação é:

Questão Comentada

reduzir o risco não sistemático, ou específico.

reduzir o risco não sistemático, ou não específico.

Reduzir o risco não diversificável, ou não sistemático.

Reduzir o risco diversificável, ou sistemático.

10601 – Um fundo de investimentos em ações, amplamente diversificado, pode limitar apenas uma parte de seus riscos. A parte do risco que não pode ser eliminada é conhecida como risco:

Questão Comentada

Relativo

Absoluto

Não sistemático, ou específico.

Sistemático, ou não específico.

10602 – O gráfico abaixo representa o conceito de:

Questão Comentada

Hedge

Especulação

Insider Trader

Diversificação

10603 – Duas emissões de debêntures X e Y com as mesmas características (indexador, prazo, volume) possuem rating Aa e B. Tais rating refletem:

Questão Comentada

O risco cambial dos ativos.

O risco de as empresas não honrarem o pagamento das debêntures.

O risco de crédito de Y é menor que o de X.

Risco de mercado destas debêntures.

10643 – O funcionamento de um fundo de investimento é regido:

Questão Comentada

Pelo seu contrato, também conhecido como prospecto

Pelo seu regulamento

Pela sua lâmina

Pelo Formulário de Informações Complementares (FIC)

10499 – Um fundo de renda fixa sem carência terá variação na quantidade de cotas na ocasião das aplicações e resgates do investidor e também:

Questão Comentada

Na ocasião da cobrança da taxa de administração, despesas do fundo e da taxa de performance, quando houver.

Na ocasião da cobrança do imposto de renda, que ocorre a cada mês sobre os rendimentos do fundo

Na ocasião da cobrança do imposto de renda, que ocorre no último dia útil dos meses de maio e novembro.

Somente na ocasião da cobrança da taxa de administração e despesas do fundo.

10644 – É responsável por efetuar a marcação a mercado dentro de um fundo de investimento:

Questão Comentada

Administrador

Gestor

Custodiante

Distribuidor

10498 – Em fundos de investimento, a cobrança do IOF, que é regressivo e incide sobre os rendimentos, ocorre na ocasião dos resgates entre o primeiro dia da aplicação e o:

Questão Comentada

19°

29°

30°

49°

10667 – É responsável pelo recolhimento de IR incidente sobre os rendimentos auferidos na compra e venda de ações na Bovespa e pela respectiva emissão da DARF:

Questão Comentada

A B3

A instituição que intermediou a operação

A corretora que intermediou a venda

O próprio investidor, através do código 6015 da receita federal.

10668 – Um investidor deseja entender qual é o impacto do aumento dos juros no preço de um título prefixado. Você mostraria a ele que:

Questão Comentada

Quando os juros sobem, o preço cai, pois para um certo montante no vencimento haverá a necessidade de menos principal a ser investido

O impacto do aumento dos juros no preço do título dependerá da expectativa de inflação para o período

Quando os juros sobem, o preço também sobe, pois para um determinado principal aplicado haverá, neste caso, um montante maior no vencimento

Não há impacto do aumento dos juros no preço de um título prefixado. O preço de um título prefixado é alterado em função da diminuição do prazo a decorrer até o vencimento

10241 – Pode-se dizer que a relação entre a volatilidade e o prazo médio dos títulos é a de que:

Questão Comentada

Apresenta menor volatilidade o fundo que apresentar maior prazo médio dos títulos.

Apresenta maior volatilidade o fundo que apresentar menor prazo médio dos títulos.

Apresenta menor volatilidade o fundo que apresentar maior prazo de um de seus títulos.

Apresenta maior volatilidade o fundo que apresentar maior prazo médio dos títulos.

10153 – Mary contribui para um PGBL operado pela seguradora do conglomerado do Banco GSL. Ela decidiu trocar de banco, tornando-se cliente do Banco BCC. Mary deseja transferir os recursos do atual PGBL diretamente para o PGBL operado pela seguradora do seu novo banco, sem pagar imposto de renda. Podemos afirmar que:

Questão Comentada

É possível, pois a portabilidade entre PGBL's permite esse tipo de transferência.

Não é possível, pois apesar de haver possibilidade da transferência entre PGBL's garantia pela portabilidade, essa transferência está sujeita à tributação na fonte.

Não é possível, pois apesar de haver possibilidade de transferência entre PGBL's garantida pela portabilidade, essa transferência está sujeita à tributação a ser apurada na declaração de ajuste anual.

Não é possível, pois não há como transferir diretamente de um PGBL para outro, sendo necessário fazer o resgate dos recursos, se submeter à tributação e aplicar em novo PGBL.

10678 – A taxa de carregamento no VGBL pode incidir sobre o valor:

Questão Comentada

Da contribuição, do resgate, do benefício, dependendo do regulamento do plano.

Da contribuição, da portabilidade, do resgate, do benefício, dependendo do regulamento do plano.

Da contribuição, da portabilidade, do resgate, dependendo do regulamento do plano.

Da contribuição apenas.

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