URGENTE! As certificações da ANBIMA irão mudar.
- 18 de março de 2024
- Postado por: Willian Capriata
- Categoria: ANBIMA Certificações financeiras
Em janeiro de 2026 as certificações CPA-10, CPA-20 e CEA deverão passar por mudanças, envolvendo principalmente novas provas que focam nas soft skills (habilidades comportamentais) exigidas pelo mercado para cada tipo de profissional.
Teremos por exemplo 3 tipos de certificações:
-Certificação A: voltada para profissionais que precisam da base de conhecimentos sobre produtos financeiros.
-Certificação B: direcionada para profissionais com perfil mais técnico que precisam entender profundamente as estruturas de produtos de investimento.
-Certificação C: direcionada para profissionais com perfil comercial que busquem entender o momento do cliente, façam a análise de perfil de investidor e apresentem os produtos financeiro.
Com essa nova arquitetura, sendo as provas divididas por arquétipo de profissional do mercado, as provas passarão a testar não só os conhecimentos técnicos, mas também a capacidade de aplicar a teoria em casos práticos e demonstrar soft skills importantes para exercer sua função.
Há basicamente 6 perfis:
-Agente comercial
-Gerente de relacionamento
-Assessor de investimentos
-Banker
-Administrador/Consultor de valores mobiliários
-Especialista de valores mobiliários
A jornada de distribuição de investimentos é dividida em 5 etapas:
1- Prospecção e perfil do investidor;
2 – Análise de portfólio;
3 – Recomendação;
4 – Compra e venda;
5 – Monitoramento.
Foi com base nessa jornada que foram mapeadas as hard skills (habilidades técnicas) e as soft skill que serão exigidas em cada etapa para cada profissional.
Exemplo: profissionais que atuam com prospecção e captação de clientes precisam de habilidades interpessoais, principalmente em relação à comunicação.
No Brasil você tem basicamente três principais trilhas de certificação de profissionais, listadas a seguir:
-Bancos
-consultor
-assessores de investimentos
As certificações HOJE EM DIA são mais vistas como ENTRADA para o mercado financeiro do que DIFERENCIAL. E os profissionais acreditam que esse tipo de “carimbo” NÃO GARANTE que o profissional está devidamente preparado para exercer bem suas atividades (é aquele famoso aluno que passa na prova decorando e não sabe de nada).
COM ISSO, as certificações ANBIMA serão pautadas a partir de janeiro de 2026 pelo exercício de atividades, e não por cargos específicos. Além disso, os conteúdos das provas serão revistos em espaços mais curtos de tempo. Vai funcionar assim:
Certificação A: requisito para profissional se candidatar às demais certificações de distribuição ANBIMA. Ao obtê-la, ele pode atuar fornecendo informações básicas sobre produtos e serviços financeiros, seja para prospecção, seja para suporte no atendimento ao cliente.
Após aprovado na certificação A, o candidato poderá decidir entre ir para a B ou C. Ambas vão habilitar os profissionais a serem especialistas, mas em atividades diferentes. A certificação B será para perfil comercial, enquanto a C para funções mais técnicas e profundas dos produtos de investimentos.
Essa nova estrutura ACABA com a dominância entre as certificações, ou seja, o profissional que conquistar a certificação C, não vai ganhar automaticamente a A ou B. Pois os conteúdos das provas não irão mais se sobrepor.
Cara certificação terá uma competência dividida em SOFT SKILLS e HARD SKILLS.
Exemplo:
✅Certificação A
🔹SOFT SKILL: atendimento ao cliente, prospecção de clientes, comunicação e capacidade comercial.
🔹HARD SKILL: princípios de investimento e análise do perfil do investidor.
✅Certificação B
🔹SOFT SKILL: relacionamento com clientes, comunicação, autogestão, adaptabilidade, empreendedorismo, comunicação;
🔹HARD SKILL: princípios de investimento, planejamento financeiro, matemática financeira, gestão de carteiras, compliance, ética, regulamentação e legislação e API.
✅Certificação C
🔹SOFT SKILL: relacionamento com clientes, comunicação, autogestão.
🔹HARD SKILL: princípios de investimento, economia, planejamento financeiro, sucessório e de aposentadoria, mercado financeiro e matemática financeira, análise de desempenho e gestão de recursos de terceiros. Compliance: ética, regulamentação e legislação e API.
O Plano de atualização deverá ser anual, e não a cada 3 ou 5 anos por exemplo.
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